Systém PREMIER je uzpůsoben pro moderní elektronický platební styk s bankovními ústavy.

Nástavbový modul Homebanking umožňuje:

• generovat příkazy k úhradě a exportovat je do banky,

• importovat bankovní výpisy, automaticky je párovat na faktury a interní doklady a následně je zaúčtovat.

Komunikace s bankou může probíhat:

• online prostřednictvím automatizovaného API bankovnictví (bez potřeby přihlašovat se do banky),

• offline, kdy uživatel ručně stahuje bankovní výpisy v odpovídajícím formátu z internetového bankovnictví a stejným způsobem předává do banky platební příkazy. Seznam podporovaných formátů je k dispozici zde.

Kapitoly k modulu:

Postup pro nastavení homebankingu

Nastavení modulu Homebanking se provádí v definici konkrétní dokladové řady bankovního účtu.

Nastavení dokladové řady

• Formát pro banku
  Zvolte odpovídající formát pro konkrétní banku (bankovní formáty, individuální a ostatní ovladače).

• Bankovní software
  Určete typ bankovního softwaru (např. Multicash, ABO apod.).

• Adresář PREMIER → Banka
  Složka pro ukládání vyexportovaných příkazů k úhradě.
  Pokud není vyplněna, použije se výchozí adresář: \PREMIER\HOMEBANK\

• Adresář Banka → PREMIER
  Složka pro ukládání importovaných bankovních výpisů.
  Pokud není vyplněna, použije se výchozí adresář: \PREMIER\HOMEBANK\

• Ikona „i“
  Zobrazí bližší informace k vybranému bankovnímu softwaru a jeho nastavení.

Další nastavení Homebankingu

Přejmenování souboru po importu

Po provedení importu bankovního výpisu do systému PREMIER může být soubor automaticky přejmenován.
Tím se zajistí, že se již nebude znovu nabízet k importu a nevzniknou duplicitní záznamy.
Tato funkce je dostupná pouze v případě, že je pro danou dokladovou řadu povolena.

Nastavení přenosu

Tlačítko Nastavení přenosu se zobrazí pouze u bankovních softwarů, které umožňují rozšířená nastavení přenosu dat (např. API bankovnictví).

V této části se zároveň nastavuje splatnost platebních příkazů. K dispozici jsou tyto možnosti:

• Nezadáno
  Program se při každém exportu dotáže na způsob určení splatnosti (dle příkazu nebo dle splatnosti faktur).

• Splatnost dle příkazu
  Pro všechny položky se automaticky použije splatnost uvedená na příkazu k úhradě.

• Splatnost dle faktur
  Automaticky se použije individuální splatnost jednotlivých faktur.

Homebanking out - Export příkazů k úhradě

Elektronické příkazy k úhradě se vytvářejí kliknutím na ikonu Export přímo v modulu Dodavatelé - Příkazy k úhradě.

Postup vytvoření jednotlivých položek příkazu je podrobně popsán v příslušné kapitole manuálu.

Po spuštění exportu:

• se vytvoří soubor ve formátu odpovídajícím zvolenému bankovnímu softwaru,

• soubor je uložen do adresáře nastaveného v dokladových řadách,

• další zpracování (odeslání do banky) probíhá již v bankovním programu nebo internetovém bankovnictví.

V případě online komunikace (API bankovnictví) je takto vyexportovaný příkaz odeslán přímo do bankovnictví.
U některých bank může být následně vyžadována autorizace příkazu přímo v bankovním systému.

Homebanking in – Import bankovního výpisu

Systém při importu bankovního výpisu automaticky páruje úhrady a platby s vydanými a přijatými fakturami a pomocí pomocníka pro homebanking navrhuje zaúčtování ostatních pohybů.

Položky, které nelze jednoznačně identifikovat, jsou označeny jako neidentifikovatelné a lze je:

• ručně doplnit,

• zařadit do pomocníka pro homebanking,

• nebo zaúčtovat později v účetním deníku.

Tento postup výrazně zjednodušuje práci účetních a minimalizuje chyby vznikající při ručním párování.

1. Spuštění importu výpisu

V případě offline komunikace s bankou nejprve uložte bankovní výpisy v požadovaném formátu do přednastaveného adresáře.

Následně v modulu Banky a v příslušné dokladové řadě zvolte Importovat výpis.

V případě online komunikace je prvním krokem volba “Import výpisu”, poté volba období a program si sám odpovídající výpis stáhne.

Zobrazí se seznam všech bankovních výpisů:

• uložených v nastaveném adresáři,

• které ještě nebyly zpracovány.

Pomocí označení vyberte výpisy, které mají být zpracovány.

Potvrzením "Pokračovat" se nabídne druhá fáze importu – "Návrh k zaúčtování".

Stav výpisů

• Výpis označený v sloupci Označit “Ano” – vybraný k importu.

• Výpis označený v sloupci Nenavrhovat “Ano” - se již nebude nabízet k importu.

• Rozpracovaný výpis – pokud byl import přerušen, systém si stav pamatuje a při dalším otevření naváže tam, kde skončil.

2. Návrh k zaúčtování

Po potvrzení volbou Pokračovat se zobrazí fáze Návrh k zaúčtování.

Zde jsou zobrazeny jednotlivé položky výpisu s údaji:

• číslo a datum výpisu,

• popis (partner),

• částka,

• VS, KS,

• navržený účet,

• STATUS položky.

Význam statusů:

• OK – platba je správně přiřazena.

• PomH – platba přiřazena pomocníkem pro homebanking.

• Více – nejednoznačné přiřazení.

  • je nutné zkontrolovat a případně ručně vybrat správnou fakturu.

• Nic – neidentifikovatelná položka.

Neidentifikovatelné položky

Neidentifikovatelné položky jsou označeny symbolem „!“ a:

• neobsahují návrh na spárování ani zaúčtování,

• lze je filtrovat a zobrazit samostatně,

• mohou být:

  • doplněny do pomocníka pro homebanking,

  • nebo importovány do deníku a zaúčtovány ručně.

Ve spodní části obrazovky je zobrazen:

• celkový počet položek,

• počet neidentifikovatelných položek.

Hromadné platby (Více pol. – F8)

Některé instituce (např. GoPay, Zásilkovna, PPL) zasílají:

• jednu souhrnnou platbu,

• k níž poskytují datový soubor s rozpisem jednotlivých úhrad a VS.

Postup:

1. Vyberte souhrnnou položku.

2. Stiskněte F8 – Více pol. načtením ze souboru.

3. Zvolte odpovídající typ souboru dle instituce.

4. Načtěte soubor – platby se automaticky rozdělí a přiřadí podle VS.

3. Kontrola a dokončení importu

Po kontrole klikněte na Dokončit.

Účtování neidentifikovatelných položek

Neidentifikovatelné položky jsou v účetním deníku:

• označeny podbarvením (možno nastavit v Globálních předvolbách - Účetnictví),

• zaúčtovány na účet dle nastavení v části Pomocník pro homebanking.

Návrh k zaúčtování je možno spustit opakovaně a znovu projít neidentifikovatelné položky - Hromadně dopárovat (395).

Zakázané názvy importovaných souborů

Systém obsahuje seznam zakázaných názvů výpisů, které:

• se již nebudou nabízet k importu,

• seznam lze ručně upravovat dle potřeby.

Pomocník pro homebanking

Tento nástroj slouží k automatickému zaúčtování pravidelných bankovních pohybů, které se běžně nepárují na faktury ani interní doklady.

Typicky se jedná o:

• bankovní poplatky,

• leasingové splátky,

• převody mezi účty,

• srážkové daně,

• odvody na OSSZ a další pravidelné platby.

Tyto pohyby mají obvykle konstantní údaje, např.:

• bankovní účet,

• variabilní / konstantní / specifický symbol,

• popis platby.

Princip fungování pomocníka

Pomocník umožňuje, aby se položky bankovního výpisu při importu automaticky zaúčtovaly, pokud splní předem definované podmínky.

Princip je jednoduchý:

• Pokud má položka na výpisu určité údaje („xx“),

• pak se do účetního deníku automaticky zaúčtuje definovaný doklad („yy“).

Založení nové podmínky

1. V pomocníkovi zvolte Nová.

2. Zadejte podmínky, podle kterých má být položka rozpoznána
   (např. text, VS, KS, SS, účet).

3. Definujte, jak má být položka zaúčtována.

Omezení na dokladovou řadu

• Podmínku lze nastavit pouze pro konkrétní dokladovou řadu banky.

• Pokud pole Jen pro dokladovou řadu zůstane prázdné, platí podmínka pro všechny dokladové řady.

Použití hvězdičkové metody

Při zadávání podmínek lze využít hvězdičkovou metodu, která umožňuje flexibilní porovnávání textů:

• * – libovolný počet znaků

• ? – přesně jeden znak

Např.: Pokud popis obsahuje "poplat" kdekoliv v textu, zaúčtuj jako "Bankovní poplatek" (viz obr).

Nebo pokud bude definována podmínka VS obsahuje 202401***, tak budou podmínce vyhovovat všechny VS, které začínají 202401 a za tímto prefixem může být cokoliv.

Také lze použít znak ? k přesnému určení pozic, např.  202450001… tak pak: např. *5???? nebo ????5????.