4 Bankovní účty

Modul Banka slouží k pořizování bankovních výpisů a jejich evidenci.
Pokud účetní jednotka pracuje s více běžnými účty, lze je v systému nastavit v téměř neomezeném množství dle potřeb uživatele (viz kapitola Dokladové řady).

Při vstupu do modulu se vždy vybírá konkrétní účet, pro který se budou doklady pořizovat.

Open

Způsoby pořizování výpisů

Bankovní výpisy lze do systému zadávat dvěma způsoby:

• ručně – klasickým pořízením dokladu,

• prostřednictvím elektronického bankovnictví (Homebanking) – automatizovaným načtením položek z importovaného souboru.

Základní nastavení bankovního účtu se provádí v nabídce:
Účetnictví → Osnova/Dokl. řady → Dokladové řady.

Kapitoly k modulu:

Na této stránce najdete:

Ruční pořízení bankovního výpisu

Postup při pořizování bankovního výpisu je obdobný jako v jiných modulech (např. Pokladna).

• Nový záznam se zakládá klávesou F3 – Nová nebo Přidat s kopií.

• Funkce Shift + F3 umožňuje pořízení kopie položky.

• U stejného čísla výpisu lze zadávat více položek pomocí volby Uložit a pokračovat.

Typy zápisů

1) Běžný zápis

Slouží k evidenci individuálních operací, které nemají vazbu na další doklady – např. bankovní poplatky, úroky, vklady nebo výběry.
Postup odpovídá pořízení pokladního dokladu typu Pouze účetní zápis (viz kapitola Pokladna).

2) Úhrada faktury

Umožňuje provést úhradu vydané faktury.
Vyhledání faktury lze provést podle:

• variabilního symbolu (nebo jeho části – vyhledává se od začátku čísla),

• názvu partnera (fulltextové vyhledávání),

• částky (v případě, že variabilní symbol či název nejsou známy).

• Rozšířené hledání (F8) – vyhledávání dle více parametrů (až 11 kritérií).
  
  

Program nabídne všechny odpovídající nezaplacené faktury.
Pokud uživatel potřebuje zobrazit jen zaplacené, lze to přepnout volbou v dolní části obrazovky.

• Uložení úhrady – po potvrzení se vytvoří záznam v knize faktur a zároveň se nastaví vazba na fakturu (F12 – vazby).

• Částečná úhrada – uživatel zadá skutečně hrazenou částku, zbytek program ponechá jako nedoplatek.

• Změna po uložení (F4 – Změnit) – umožňuje opravit chybně zadanou částku, změna se automaticky promítne i do knihy faktur.

• Úhrada více faktur najednou – lze hradit více faktur jedním bankovním zápisem. Částka se rozděluje postupným označením faktur checkboxem.
  
  

3) Platba přijaté faktury (PF)

Pořizuje se stejným způsobem jako úhrada faktury vydané.

4) Vnitřní vyrovnání

Pokud jsou na různých dokladech (pokladna, interní doklady apod.) zadány shodné vnitřní variabilní symboly (VS), funkce umožňuje jejich automatické spárování.

Mezi zápisy se pak automaticky vytvoří vazba "vyrovnání".

Úhrady v cizí měně

Platba na korunový účet

Pokud je faktura vystavena v cizí měně a úhrada probíhá na tuzemský účet:

• do pole „částka“ se zadává skutečně uhrazená částka v CZK,

• následně se uvede i částka v cizí měně, která odpovídá platbě,

• program vypočítá kurzový zisk nebo ztrátu a zaúčtuje jej na účty 563xxx / 663xxx dle nastavení ve Správce – Předvolby – Globální – Účetnictví.

Platba na účet v cizí měně

Postup je shodný. Zapisuje se částka v měně platby i částka z faktury. Program automaticky provede přepočet kurzem a vypočte rozdíly.

Zůstatky v bance

F11 / tlačítko „Zůstatky“ – zobrazení stavu účtu k datu položky, na které je kurzor.

Zobrazit souhrnné příjmy a výdaje – přehled průběžných zůstatků k jednotlivým výpisům.

Pokud se použije chybný analytický účet, zápis se zobrazí jako neasociovaný (sem patří pouze kurzové rozdíly a haléřová zaokrouhlení). Chybné zápisy lze dohledat v hlavní knize a opravit.

Daňový doklad k platbě

Funkce Vytvořit daňový doklad k platbě umožňuje automaticky vytvořit daňový doklad k přijaté platbě.
Pokud je platba spárována se zálohovým listem, lze doklad vystavit přímo do příslušné řady vydaných faktur (nastavení ve Správce – Předvolby globální – Odběratelé).
Více informací viz kapitola Odběratelé – Zálohové listy.