Banky

Tento modul slúži na vytváranie bankových výpisov a ich evidenciu. Pokiaľ účtovná jednotka operuje s viacero bežnými účtami, možno ich navoliť v takmer neobmedzenom množstve podľa potrieb užívateľa (viď Dokladové rady). Výber bežného účtu, pre ktorý sa budú vytvárať doklady, sa ponúkajú už pri vstupe do modulu "Bankové účty".

Pre tvorbu bankových výpisov možno zvoliť dva základné spôsoby, buď "ručným spôsobom", alebo prostredníctvom elektronického bankovníctva (homebanking), čo je automatizované načítanie položiek z cudzieho formátu (viď Technické inštrukcie - homebanking). Základné nastavenie bankového účtu sa robí v ponuke Osnova/Dokladové rady (viď. kap.Dokladové rady).

Tvorba bankových výpisov ručne

Postup pri tvorbe bankového výpisu (použitie funkčných klávesov) je takmer rovnaký ako u iných dokladoch v ostatných moduloch (viď Štandardné klávesy), napr. tvorba pokladničného dokladu.

Po stlačení klávesy F3 Nová alebo Pridať s kópiou sa objaví nasledujúci výber:

1) Bežný zápis

Slúži k zápisu individuálnych bankových prípadov (napr. účtovanie poplatkov, úrokov) a iných operácií (vklady, výbery), ktoré nemajú väzbu na ďalšie doklady. Ide teda o individuálne prípady. Postup pre tvorbu týchto dokladov je úplne rovnaký ako tvorba pokladničného dokladu "Iba účtovný zápis" (viď Pokladňa - postup tvorby dokladu).

Ďalšia položka jedného výpisu

Rovnako ako v module "Pokladňa" slúži pre tvorbu ďalšej položky rovnakého čísla bankového výpisu funkcia "Uložiť a pokračovať", ktorá sa ponúka pred uložením položky dokladu, alebo funkciou "Shift +F3".

2) Úhrada vydanej faktúry (VF)

Ponúka užívateľovi možnosť uskutočnenia úhrady vydanej faktúry. Zvolením tejto varianty sa ponúkne okno zadania kľúčového výrazu pre vyhľadanie faktúry, ktorej platba sa vykonáva. Do poľa kľúčového výrazu možno zadať:

a) Variabilný symbol, alebo len jeho časť, napr. počiatočné číslice a program automaticky ponúkne všetky faktúry vyhovujúce tomuto výrazu. Program vyhľadáva podľa počiatočných číslic, nie fulltextovo.

b) názov partnera - rovnaký postup ako pri variabilnom symbole. U partnera možno zadávať kľúčové výrazy podľa fulltextového vyhľadávania, tzn. že možno zadávať výrazy nielen podľa presného začiatku názvu.

c) podľa čiastky - pokiaľ program nenájde žiadny doklad vyhovujúci zadanej podmienke, ponúkne možnosť dohľadať faktúru podľa čiastky (viď obrázok nižšie).

Podľa vyššie uvedených kritérií ponúka program všetky vyhovujúce prípady, kde užívateľovi ponúka na úhradu všetky možnosti, teda ako faktúry nezaplatené, tak aj zaplatené. Pokiaľ je potrebné zobraziť len nezaplatené faktúry, stačí zvoliť ponuku v dolnej časti obrazovky. Ďalšia voľba umožňuje hromadnú úhradu viacerých faktúr naraz, pokiaľ je na bankovom účte čiastka, ktorá predstavuje úhradu viacerých faktúr naraz (viď Úhrada viacerých faktúr naraz).

Uloženie úhrady faktúry

Ak užívateľ vyberie faktúru, ktorú chce uhradiť (Enter, kliknutie myši na príslušný riadok), program ponúkne návrh na úhradu faktúry - editačné okno s celkovými údajmi o úhrade faktúry. Po skontrolovaní sa návrh na úhradu uloží. Uložením (uložiť) sa úhrada faktúry zapíše a zároveň sa vytvorí odkaz (vyrovnávacie väzby) na danú faktúru v knihe faktúr (F12 - Väzby). V knihe tak automaticky vznikne informácia o platbe (Ďalšie podrobnosti viď Väzby).

Čiastočná úhrada

Pokiaľ ide len o čiastočnú úhradu, užívateľ pred uložením prepíše pôvodnú čiastku na čiastku, ktorá bola skutočne uhradená. Pri ďalšej platbe tejto faktúry program informuje o čiastočnej úhrade faktúry a ponúka len zostávajúcu čiastku. Pokiaľ užívateľ hradí už čiastočne alebo úplne uhradenú faktúru, program na to upozorní kontrolným hlásením.

Rozšírené hľadanie

Pokiaľ nemožno faktúru vyhľadať podľa kľúčového slova, ihneď v prvej ponuke je možné využiť klávesou F8 rozšírenú ponuku pre výber podľa 11 rôznych parametrov pre vyhľadanie faktúry. Touto ponukou sa možno prepnúť do kompletného zoznamu faktúr.

Zmena úhrady po uložení dokladu

Pokiaľ užívateľ uloží doklad o úhrade a potom zistí chybne zadanú čiastku, môže bez problémov túto čiastku zmeniť (F4). Vzhľadom k tomu, že táto úhrada je previazaná s faktúrou, program automaticky túto zmenu zaregistruje aj na faktúre, resp. v prehľade pohľadávok.

Úhrada viac faktúr naraz

Voľba "Povoliť uhradiť viac faktúr naraz" umožňuje hromadnú úhradu viacerých faktúr naraz, pokiaľ je na bankovom účte čiastka, ktorá predstavuje úhradu viacerých faktúr naraz. Zvolením tejto ponuky sa užívateľovi zobrazí okno pre úhradu viacerých faktúr v jednom kroku (viď. obrázok nižšie).

Do pola "Navrhovať do výšky" sa uvedie celková čiastka, ktorá bola na bankový účet uhradená. Postupným označovaním (hviezdičkovou metódou) jednotlivých faktúr, ktoré boli uhradené, sa v poli "Zostáva" ukazuje plnenie celkovej čiastky. Pre čiastočnú úhradu príslušnej faktúry slúži funkcia v pravom hornom rohu ponuky "Zmeniť návrh úhrady". Pokiaľ je celková čiastka naplnená, stlačením OK sa potvrdí uloženie dokladu.

3) Platba prijatej faktúry (PF)

Platba prijatej faktúry sa vykonáva rovnako ako úhrada faktúry vydanej.

Úhrada/Platba v cudzej mene (na účet v tuzemskej mene)

Pokiaľ je faktúra vystavená v cudzej mene a úhrada je uskutočnená na eurový účet, program pri načítaní faktúry ponúka čiastku v príslušnej cudzej mene. Do poľa "Čiastka" sa zapíše čiastka, ktorá bola uhradená (i v prípade čiastočnej úhrady) v miestnej mene. V ďalšom kroku program hlási, že faktúra bola vystavená v inej mene, než je uhradená a ponúkne zadanie čiastky v cudzej mene = celú čiastku v cudzej mene, ktorá zostáva podľa programu uhradiť. Pokiaľ ide o čiastočnú úhradu, je nutné uviesť, aká je adekvátna výška v cudzej mene k uhradenej čiastke v miestnej mene. Po uložení program automaticky vypočíta kurzový zisk /stratu a priradí k týmto kurzovým rozdielom účet (563xxx, 663xxx) podľa nastavení v "Správca - Predvoľby-Globálne - Účtovníctvo". V predposlednom stĺpci sa v príslušnom riadku úhrady nachádza údaj o čiastke v cudzej mene, ktorá bola uhradená.

Úhrada/Platba v cudzej mene (na účet v inej cudzej mene)

Postup je rovnaký ako v prípade klasickej úhrady na tuzemský účet. Prvá čiastka sa zapíše vo výške a v mene, v ktorej bola uhradená a potom sa opäť zapíše výška cudzej meny z pôvodnej faktúry, ktorá je adekvátna výške uhradenej platby v cudzej mene. Program opäť automaticky vypočíta kurzové rozdiely. V poli "Doklad v cudzej mene" sa zvolí kurz cudzej meny, v ktorej bola faktúra uhradená.

Poznámka: V prípade, že sa nezhoduje platba s faktúrou o menej ako 1 menovú jednotku, navrhne program možnosť vyrovnať faktúru úplne a centový rozdiel zaúčtovať na príslušný nákladový, resp. výnosový účet.

Zostatok v banke

Stlačením tlačidla "F11" alebo tlačidla "Zostatky" sa zobrazí zostatok v dokladovej rade (Pokladňa, Banky) k dátumu položky, na ktorej sa nachádza kurzor, tzn. že pokiaľ je potrebné vedieť stav banky k 1.1., je treba kliknúť myšou na položku s týmto dátumom a potom na tlačidlo "F11". Zobrazí sa údaj, ktorý program čerpá z analytického účtu, asociovaného k danej dokladovej rade. Ďalšou voľbou pre zobrazenie priebežných zostatkov k jednotlivým bankovým výpisom je nutné zvoliť funkciu nachádzajúcu sa nad zoznamom bankových výpisov "Zobraziť súhrnné príjmy, výdaje a zostatky". Tu sa čerpá údaj zo zápisu z tejto rady.

Nesúlad medzi oboma typmi zostatkov

Pre každú dokladovú radu bánk a pokladníc sa odporúča použiť odlišný analytický účet, a to z dôvodu sledovania zostatkov peňažných prostriedkov. Stáva sa, že sa pri ručnej tvorbe zápisov v pokladnici alebo banke zadá iný analytický účet, než ktorý danej dokladovej rade patrí. Takýto riadok program presunie do stĺpca "Neasociované", kde patria len kurzové rozdiely, príp. centové zaokrúhlenie pri platbách. Takto užívateľ jednoducho rozpozná omyl a zápis opraví.

Rovnako sa môže stať, že pri zápise do iných dokladových rád denníka sa chybne použije účet patriaci danej pokladnici či banke. To má za následok nesprávnu výšku stavu peňažných prostriedkov k danému dňu (zostatku), ktorý môžeme pre kontrolu zistiť pomocou tlačidla v pravom dolnom rohu "Zostatky" či pomocou klávesy "F11". Tu totiž program čerpá zostatky z hlavnej knihy z daného analytického účtu. Pokiaľ takýto prípad nastane, je nutné takýto chybný zápis nájsť a opraviť. Najrýchlejšie ho nájdeme v hlavnej knihe, kde si zvolíme daný analytický účet a dáme zoradiť stĺpce podľa názvov dokladových rád, a to tak, že myšou klikneme na názov stĺpca s označením D. V tomto stĺpci sú názvy dokladových rád a program ich zoradí abecedne. Na začiatku alebo na konci daného stĺpca tak jednoducho nájdeme zápis z chybnej rady. Potom rovno pomocou tlačidla "Skok na doklad" vstúpime do príslušnej rady denníka a zápis opravíme.

Daňový doklad k platbe

Táto funkcia slúži k automatickej tvorbe daňového dokladu k prijatej platbe. Pokiaľ je platba spárovaná so zálohovým listom je možné jednoducho vystaviť doklad do príslušnej dokladovej rady vydaných faktúr podľa nastavení v "Predvoľbách globálnych - Odberatelia".

Nastavenie homebankingu TU.

Obsah stránky

3 Banky