Postup pro nastavení penzijního a životního pojištění

Nastavení penzijního fondu nebo životní pojišťovny do seznamu fondů

V seznamu pojišťoven a fondů v prvním kroku si nastavíte penzijní fond resp. instituci poskytující daňově podporovaný produkt. U nastavení fondu/pojišťovny si můžete zvolit – Hromadná platba, tzn., že odvádíte jednou položkou dohromady za všechny zaměstnance pojištěné u daného fondu příspěvek zaměstnance a druhou položkou příspěvek zaměstnavatele. Toto nastavení je výhodné neboť šetří peníze za poplatky spojené s počtem položek na příkazu k úhradě. Pro fond lze v tomto případě vygenerovat soubor s rozpisem příspěvků jednotlivých zaměstnanců (vždy budou 2 – první s příspěvky zaměstnance a druhý s příspěvky zaměstnavatele). Formát souboru si musíte nastavit v nabídce „Formát výstupního souboru“. Soubor se tvoří v příkazech k úhradě – „Výstup pro PF“.

Open

    ad 1 - zvolíte typ organizace - penzijní fond

    ad 2 - zvolíte přednastavený formát výstupního souboru

    ad 3 - můžete si zvolit speciální analytiku pro každý z penzijních fondů

    ad 4 - při zvolení tlačítka "použít hromadnou platbu" budete mít v příkazu k úhradě sečteny příspěvky za všechny zaměstnance pro tento PF v jedné částce - fondu pak vygenerujete soubor s rozpisem položek za jednotlivé zaměstnance.

    ad 5 - zvolíte případné jiné formáty pro VS 

    ad 6 - zvolíte případný jiný formát pro SS

Mzdové položky pro příspěvky PP a ŽP

Důležité je použít správné mzdové položky:

Pro PF slouží mzdové položky 420 a 421 a pro daňově podporované produkty slouží položky 430 a 431

Úprava MP 420

Před prvním nastavením příspěvku za zaměstnavatele na penzijní pojištění je nutno zkontrolovat, zda nastavení MP 420 odpovídá vaším potřebám. Základní nastavení této položky je "procentem z vyměřovacího základu soc. poj.". Pokud vám toto nastavení nevyhovuje, protože budete příspěvky zaměstnancům poskytovat konkrétní pevně stanovenou částkou, je nutno tuto položku upravit takto:

Open

Pokud byste potřebovali použít obě varianty, pak musíte vytvořit pro příspěvek zaměstnavatele ještě i druhou mzdovou položku - zkopírováním položky 420 - např. 422, kde si nastavíte potřebnou variantu způsobu výpočtu výše příspěvku (např. 420 bude částkou, 422 procentem z VZSP) a tyto mzdové položky přiřadit zaměstnancům.

Nastavení příspěvků ve mzdových údajích zaměstnance

 U zaměstnance - F6 nastavení - mzdové údaje – přidat mzdovou položku příspěvku zaměstnavatele i zaměstnance (pokud mzdovou položku nenajdete ve standardní sadě založte novou – viz. „Mzdové položky“)

Příspěvek zaměstnance na penzijní připojištění

V nastavení zaměstnance - mzdové údaje zadáte zaměstnanci jako novou mzdovou položku příspěvek zaměstnance na PP 

Open

Příspěvek zaměstnavatele na PP ve mzdovém nastavení zaměstnance

Jako další položku nastavíte u zaměstnance příspěvek zaměstnavatele na PP - výši příspěvku, pokud má být pevnou částkou, budete nastavovat zaměstnancům až zde. 

Open

kromě částky - sazby doplníte platnost a vyberete i PF, kterému budete příspěvky odvádět - pokud máte v parametrech mezd zatrženo "hromadná platba" - nemusíte vyplňovat čísla účtu a symboly pro platby - do příkazu k úhradě budou převzaty z parametrů mezd - nastavení příslušného PF. Pokud "hromadná platba" zatrženo nemáte, pak musíte vyplnit i údaje o účtu.

Výstupní soubory pro penzijní fond u hromadných plateb

Po zpracování mezd, kdy posíláte penzijním fondům hromadné platby příspěvků zaměstnavatele nebo srážek příspěvků zaměstnanců, jste dále povinni předat příslušnému fondu soubor sloužící pro rozúčtování detailů. Tyto soubory získáte v rámci tvorby příkazů k úhradě institucím takto :

Open

V příkazech k úhradě institucím najdete v rozbalovacím seznamu v poli "výstup pro PF" příslušný fond a PREMIER vytvoří soubor, který můžete následně odeslat penzijnímu fondu jako podklad pro jejich vnitřní rozúčtování platby za zaměstnavatele s detaily pro jednotlivé zaměstnance. 

Pokud znáte e-mailovou adresu penzijního fondu, můžete využít volby Odeslat kopii na e-mail (pod výstupním souborem) a přímo tento soubor odeslat.

Příspěvky zaměstnance a zaměstnavatele na daňově podporované produkty

U příspěvků na daňově podporované produkty budete postupovat obdobně, jak je popsáno výše - použijete mzdové položky 430 a 431. V nastavení doplníte také instituci, která poskytuje daňově podporovaný produkt do seznamu pojišťoven a fondů.

Daňově podporované produkty

Pro řešení příspěvků na daňově podporované produkty mimo příspěvků na penzijní pojištění můžete využívat stávající MP 430, 431 - názvy těchto MP jsme upravili takto:

Open

Open

Pro tyto účely jsme také rozšířili nabídku v nastavení/pojišťovny - seznam pojišťoven a fondů, kde si nastavíte nové instituce, kterým budete příspěvky odvádět

Open

Daňově podporovaný produkt - nastavení u zaměstnance

U zaměstnance budete příspěvek zaměstnavatele nebo srážku zaměstnanci nastavovat obvyklým způsobem.

Jako novou položku vyberete MP 430 příp. 431

Open

Na mzdovém listu všechny příspěvky na daňově podporované produkty - tj. včetně příspěvku na penzijní připojištění budou kumulovat na jednom  řádku

Open

Přehled o příspěvcích na daňově podporované produkty (PP, ŽP, DIP, PDP)

V přehledech ke mzdám získáte za libovolné období přehled o poskytovaných příspěvcích souhrnně za všechny daňově podporované produkty.

Zde si můžete pomocí filtru zobrazit pouze vybraný produkt, případně příspěvky pro vybraného zaměstnance apod.

Open