Postup pro nastavení penzijního a životního pojištění

Nastavení penzijního fondu nebo životní pojišťovny do seznamu fondů

V seznamu pojišťoven si nastavíte penzijní fond resp. životní pojišťovnu. U nastavení fondu/pojišťovny si můžete zvolit – Hromadná platba, tzn., že odvádíte jednou položkou dohromady za všechny zaměstnance pojištěné u daného fondu příspěvek zaměstnance a druhou položkou příspěvek zaměstnavatele. Toto nastavení je výhodné neboť šetří peníze za poplatky spojené s počtem položek na příkazu k úhradě. Pro fond lze v tomto případě vygenerovat soubor s rozpisem příspěvků jednotlivých zaměstnanců (vždy budou 2 – první s příspěvky zaměstnance a druhý s příspěvky zaměstnavatele). Formát souboru si musíte nastavit v nabídce „Formát výstupního souboru“. Soubor se tvoří v příkazech k úhradě – „Výstup pro PF“.

    ad 1 - zvolíte typ organizace - penzijní fond

    ad 2 - zvolíte přednastavený formát výstupního souboru

    ad 3 - můžete si zvolit speciální analytiku pro každý z penzijních fondů

    ad 4 - při zvolení tlačítka "použít hromadnou platbu" budete mít v příkazu k úhradě sečteny příspěvky za všechny zaměstnance pro tento PF v jedné částce - fondu pak vygenerujete soubor s rozpisem položek za jednotlivé zaměstnance.

    ad 5 - zvolíte případné jiné formáty pro VS 

    ad 6 - zvolíte případný jiný formát pro SS

Mzdové položky pro příspěvky PP a ŽP

Důležité je použít správné mzdové položky:

Pro PF slouží mzdové položky 420 a 421 a pro ŽP slouží položky 430 a 431

Nastavení příspěvku na PP za zaměstnavatele

Než nastavíte zaměstnanci příspěvky zaměstnavatele na PP položkou 420 - zkontrolujte si její nastavení ve mzdových položkách, zda vyhovuje způsobu, který jste si u zaměstnavatele pro poskytování příspěvků zaměstnancům zvolili, tj. zda budete příspěvek poskytovat pevně stanovenou částkou nebo procentem z vyměřovacího základu (hrubé mzdy) - (toto by mělo být specifikováno přímo ve smlouvě s fondem). V nastavení mzdové položky si proto zkontrolujte způsob výpočtu. Pro změnu nastavení použijte tlačítko „Vybrat“ vpravo nahoře - viz obrázek. 

Pokud byste potřebovali použít obě varianty, pak musíte vytvořit pro příspěvek zaměstnavatele ještě i druhou mzdovou položku - zkopírováním položky 420 - např. 422, kde si nastavíte potřebnou variantu způsobu výpočtu výše příspěvku (např. 420 bude částkou, 422 procentem z VZSP) a tyto mzdové položky přiřadit zaměstnancům.

Nastavení příspěvků ve mzdových údajích zaměstnance

 U zaměstnance - F6 nastavení - mzdové údaje – přidat mzdovou položku příspěvku zaměstnavatele i zaměstnance (pokud mzdovou položku nenajdete ve standardní sadě založte novou – viz. „Mzdové položky“)

Příspěvek zaměstnance na penzijní připojištění

V nastavení zaměstnance - mzdové údaje zadáte zaměstnanci jako novou mzdovou položku příspěvek zaměstnance na PP 

Příspěvek zaměstnavatele na PP ve mzdovém nastavení zaměstnance

Jako další položku nastavíte u zaměstnance příspěvek zaměstnavatele na PP - výši příspěvku, pokud má být pevnou částkou, budete nastavovat zaměstnancům až zde. 

kromě částky - sazby doplníte platnost a vyberete i PF, kterému budete příspěvky odvádět - pokud máte v parametrech mezd zatrženo "hromadná platba" - nemusíte vyplňovat čísla účtu a symboly pro platby - do příkazu k úhradě budou převzaty z parametrů mezd - nastavení příslušného PF. Pokud "hromadná platba" zatrženo nemáte, pak musíte vyplnit i údaje o účtu.

Příspěvky zaměstnance a zaměstnavatele na životní pojištění

U příspěvků na životní pojištění budete postupovat obdobně, jak je popsáno výše - použijete mzdové položky 430 a 431. V nastavení doplníte také životní pojišťovnu do seznamu pojišťoven a fondů.