Porovnání stránky

Banka ČSOB používá pro zpracování přehledů pohledávek speciální aplikaci, která pracuje s konkrétním formátem těchto přehledů. Strukturu a formát přehledu je stanoven bankou.

Aby bylo možné tento přehled z programu vygenerovat, přidali jsme jej do modulu Faktoring.Tento modul je potřeba mít licencován.Částka, kterou faktor za postoupenou pohledávku vyplatí, je značně variabilní v závislosti na konkrétní pohledávce. Záleží na bonitě dlužníka, době splatnosti pohledávky, momentální úrokové míře, ale i třeba na celkové struktuře pohledávek. Zpravidla je levnější využít faktoring pro méně větších pohledávek než pro více malých, jelikož tím vzniká bance více administrativních nákladů. Je tedy složité určit nějakou obvyklou poměrnou část, ale zpravidla se výše faktorem vyplacené částky pohybuje v rozmezí 60 - 90 % postoupené pohledávky. Zbytek si banka ponechá ve formě diskontu, který se odvíjí od úrokových sazeb na mezibankovním trhu (např. PRIBOR), své ziskové marže a poslední část jde konečně na administrativní a ostatní náklady.V programu Premier je nabízen modul Faktoring, který umí spolupracovat s nejvýznamnějšími faktoringovými společnostmi : KB , ČSOB (OB HELLER) a několika dalšími viz. akt. nabídka.

Postup pro vytvoření přehledu pohledávek pro ČSOB:

1. Záložka Odběratelé - Informace o odběrateli - Export pro faktoringImage Modified

2. Faktoring - Reporting pohledávek ČSOB

...

Premier vytvoří xls soubor s požadovanými údaji (viz obrázek níže). Tento soubor je nutno otevřít a data označit a pomocí volby CTRL+C zkopírovat.

Posledním krokem je si otevřít vzorový soubor poskytnutý bankou a pomocí CTRL+V vložit data na list č. 2 počínajíc buňkou A2.

Takto vytvořený soubor se následně poskytne ČSOB,